IFAとは？

Independent Financial Advisor（独立系ファイナンシャル・アドバイザー)

IFAとは、内閣総理大臣の登録を受けて証券会社や銀行と業務提携を結び、

独立・中立的な立場からお客様の代理人という立場で

お客様に合った資産運用アドバイスを行う人を指し、欧米では広く浸透しているサービスです。

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当社の資産運用ポリシーと体制

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アビリティは、保険代理店としてスタートしました。

しかしながら、予定利率の低下、長期資産運用には、投資信託での運用が適していると

判断し、2019年 投資信託で中長期の資産運用を専門とするPWM日本証券とのパートナーシップを結び

投資信託事業をスタート、在籍IFAも増え始め、これから、ますます力を入れていきます。

CFPとは・・・　北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界25カ国・地域（2022年3月現在）で導入されている、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」で、FPの頂点とも言えるものです。原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本FP協会が認定しています。 

リンク
株式会社アビリティ www.ability-group.com

PWM日本証券株式会社 www.pwm.co.jp/

【お問い合わせ】

電話　03-3863-3005　（平日10時～18時）

ﾒｰﾙ　toiawase@toushidemirai.com　

標識

株式会社アビリティは金融商品仲介業者です。

金融商品仲介業者の商号　　　株式会社アビリティ

金融商品仲介業者の登録番号　関東財務局長（金仲）第８９０号

所属金融商品取引業者の商号　ＰＷＭ日本証券株式会社　　

ご注意

投資信託のお取引にあたってのリスク・留意点について

主なリスクおよび留意点

• 投資信託にかかるリスクについて
  投資信託は元本および利回りの保証はありません。投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資1単位当りの価値が変動します。したがって、お客様のご投資された金額を下回ることもあります。

• 投資信託にかかる手数料等について
  投資信託にご投資いただくお客様には、銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担いただく場合があります。

• ご投資にあたっての留意点
  投資信託にかかるリスクおよび手数料等は、それぞれの投資信託により異なりますので、当該投資信託の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面をよくお読みください。

収益分配金に関する留意事項

• 分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。

• 分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

• 受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がり益が小さかった場合も同様です。

勧誘方針